Методология оценки рисков
Принципы скоринга и формирования списков предупреждений Financial Risk Registry
1. Источники данных
Реестр агрегирует и анализирует информацию из нескольких независимых источников:
- Реестры и предупреждения регуляторов финансовых рынков.
- Обращения граждан и зарегистрированные претензии инвесторов.
- Анализ инфраструктуры доменов (RDAP / WHOIS), SSL-сертификатов и серверов.
2. Критерии определения высоких рисков
Организации присваивается высокий уровень риска при наличии следующих признаков:
- Отсутствие лицензии регулятора при осуществлении профессиональной деятельности.
- Гарантии сверхвысокой доходности и агрессивный маркетинг.
- Использование анонимных платежных реквизитов и криптовалютных переводов.
3. Категории статусов
Каждая компания в реестре классифицируется по текущему статусу оценки:
- Высокий риск — подтвержденные признаки недобросовестной деятельности.
- Средний риск — обнаружены косвенные признаки или поданы претензии.
- На проверке — компания находится в процессе мониторинга аналитиков.